2022初级法律法规与综合能力真题模拟05-20

1、以下不属于中国银监会的其他监督管理措施的是（）。（单选题）

A. 审慎性监督管理谈话

B. 强制风险披露

C. 查询涉嫌违法账户

D. 直接冻结有关涉嫌违法资金

试题答案：D

2、

下列不属于商业银行公司贷款中房地产贷款的是（）。

（单选题）

A. 土地储备贷款

B. 个人住房贷款

C. 房地产开发贷款

D. 法人商业用房按揭贷款

试题答案：B

3、

在我国，设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（  ）。

（单选题）

A. 20亿元人民币

B. 15亿元人民币

C. 10亿元人民币

D. 5亿元人民币

试题答案：C

4、一般存单纠纷案件，当事人可以以（）等凭证为主要证据，向人民法院提起诉讼。（多选题）

A. 存单

B. 进账单

C. 对账单

D. 存款合同

E. 收据

试题答案：A,B,C,D

5、

下列关于银行合规管理的说法中，正确的有（  ）。

（多选题）

A. 建立有利于合规风险管理的基本制度，主要包括：对管理人员合规绩效的考核制度、有效的合规问责制度、诚信举报制度

B. 董事会应贯彻执行合规政策，高管层应监督合规政策的有效实施，使合规缺陷得到及时有效的解决

C. 合规管理部门应制定并执行风险为本的合规管理计划，实施舍规风险识别和管理流程，开展员工的合规培训与教育

D. 董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，提高全体员工的合规意识

E. 建立合规管理部门的组织结构，并配备充分和适当的资源，确保发现违规事件及时采取适当的纠正措施

试题答案：A,C,D,E