2021初级银行管理真题模拟04-06

1、

某银行定期对员工进行考核和评价，并以此作为员工薪酬以及职务晋升的依据。则该银行采取的是（  ）控制活动。

（单选题）

A. 不相容职务分离

B. 授权审批

C. 运营

D. 绩效考评

试题答案：D

2、

根据《商业银行内部控制指引》，内部控制是（  ）。

（单选题）

A. 商业银行股东大会、董事会、监事会和高级管理层参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的内部控制治理和组织架构

B. 商业银行为实现管理目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制

C. 商业银行的一种自律行为，是商业银行为完成既定的工作目标和防范风险，对内部各职能部门及其工作人员从事的业务活动进行风险控制、制度管理和相互制约的方法、措施和程序的总称

D. 商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制

试题答案：D

3、

下列各项中，不属于综合化经营呈现特点的是（   ）。

（单选题）

A. 通过代理协议实现的综合化经营

B. 公司主体规模大实力强

C. 明显的集团化趋势

D. 经营领域广阔，基本可以提供金融全领域的服务

试题答案：A

4、

下列关于同业拆借的叙述中，正确的有（  ）。

（多选题）

A. 同业拆借亦称“银行同业拆借”，简称“拆放”“拆借”

B. 是银行同业间短期的按日计息的借贷

C. 其特点是期限短、金额大、流动性强

D. 同业拆借市场上的利率是货币市场最重要的基准利率之一

E. 同业拆借按照是否有担保划分，有信用拆借和抵押拆借

试题答案：A,B,C,D,E

5、下列关于信贷资产证券化的说法，正确的有（）。（多选题）

A. 信贷资产证券化是银行向借款人发放贷款，再将这部分贷款转化为资产支持证券出售给投资者

B. 在这种模式下，银行承担贷款的信用风险。并负责贷款的评审和贷后管理

C. 将银行的信贷管理能力和市场的风险承担能力充分结合起来，提高融资的效率

D. 资产证券化是一种资产导向型、低成本、结构性融资方式

E. 资产证券化是一种表内融资方式和增加企业价值的融资方式

试题答案：A,C,D