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2021初级风险管理历年真题04-12

发布时间:2021-04-12 05:02:45

文章来源:

1、

下列关于商业银行风险计量的表述,不恰当的是()。

(单选题)

A. 银行在使用量化模型计量风险时,可能产生模型风险

B. 风险计量可以采取定性、定量及两者相结合的方式

C. 监管机构鼓励银行采用初级方法计量风险

D. 风险计量包括对单个风险、组合风险及银行整体风险的评估

试题答案:C

2、

商业银行发放贷款时,未严格执行先落实抵押手续、后放款的规定,致使贷款处于无抵押的高风险状态,此类风险事件属于(  )类别。

(单选题)

A. 法律风险

B. 市场风险

C. 流动性风险

D. 操作风险

试题答案:D

3、

个人信贷业务是国内个人业务的主要组成部分,也是商业银行竞相发展的零售银行业务。该项业务中,产生操作风险的原因包括( )。

(多选题)

A. 部门及岗位设置不合理,规章制度落后

B. 缺乏风险意识或风险防范经验不足

C. 内控制度不完善、业务流程有漏洞

D. 电子化建设缓慢,缺乏相应的业务处理系统

E. 个人信用体系不健全

试题答案:B,C,E

4、

下列有关关联交易的说法,正确的有(  )。

(多选题)

A. 国家控制的企业间因为彼此同受国家控制而成为关联方

B. 横向多元化集团内部的关联交易主要是集团内部企业之间存在的大量资产重组、并购、资金往来以及债务重组

C. 纵向一体化集团内部的关联交易主要集中在上游企业为下游企业提供半成品作为原材料,以及下游企业再将产成品提供给销售公司销售

D. 与单一法人客户相比.集团法人客户信用风险具有内部关联交易频繁的特征

E. 集团法人客户内部进行关联交易的基本动机之一是实现整个集团公司的统一管理和控制

试题答案:B,C,D,E

5、

商业银行柜员在现金存取款的操作中,存在操作风险的有(  )。

(多选题)

A. 临时离岗时,钱箱加锁并保管好钥匙

B. 未审核客户有效身份证办理大领取现业务

C. 未能正确识别假钞

D. 未经授权办理大额取现业务

E. 无支付凭证或使用内部凭证办理客户资金支付业务

试题答案:B,C,D,E

原文链接:https://m.tiw.cn/zixun/148338

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