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2021中级风险管理历年真题04-13

发布时间:2021-04-13 06:00:54

文章来源:

1、

以下常用的风险控制方法中,属于事后控制的是(  )。

(单选题)

A. 限额管理

B. 制定应急预案

C. 风险定价

D. 风险转移

试题答案:D

2、

(  )因市场大幅波动、流动性下降、长假休市等非银行交易行为原因导致的超限。

(单选题)

A. 主动超限

B. 被动超限

C. 实质性超限

D. 非实质性超限

试题答案:B

3、

风险管理委员会制定相关政策和指导原则的最终文件需要提交(  )批准。

(单选题)

A. 监事会

B. 高级管理层

C. 董事会

D. 其他部门

试题答案:C

4、

下列关于现场检查说法不正确的是(  )。

(单选题)

A. 现场检查是指监管当局及其分支机构派出监管人员到被监管的金融机构进行实地检查

B. 现场检查过程分为检查准备、检查实施、检查报告、检查处理和检查档案整理五个阶段

C. 现场检查实施阶段可分为五个环节:进点会谈、检查实施、分析整理、评价定性、结束现场检查作业

D. 现场检查对非现场监管有指导作用

试题答案:D

5、

商业银行风险控制/缓释策略应当符合的要求有(  )。

(多选题)

A. 建立各类风险计量模型

B. 监测各种可量化的关键风险指标

C. 风险控制/缓释策略应与商业银行的整体战略目标保持一致

D. 所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本/收益要求

E. 通过对风险诱因的分析,能够发现风险管理中存在的问题,并重新完善风险管理程序

试题答案:C,D,E

原文链接:https://m.tiw.cn/zixun/153110

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