2021初级法律法规与综合能力历年真题04-14

1、 银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响，而使其（　　）蒙受损失的可能性。 （单选题）

A. 存款

B. 资产和预期收益

C. 声誉

D. 自有资本金

试题答案：B

2、

根据“实贷实付”原则，银行应将贷款资金通过贷款人受托支付等方式，支付给符合合同约定的（  ）。

A. 借款人交易对象

B. 任意账户

C. 第三方账户

D. 借款人账户

试题答案：A

3、 有关“接受监管”的正确做法是（　　）。 （多选题）

A. 银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管

B. 银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系

C. 为维护所在机构形象，不应向监管部门披露负面信息

D. 银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实

E. 银行业从业人员不接受银行业监管部门的监管

试题答案：A,B,D

4、 常见的洗钱方式包括（　　）。 （多选题）

A. 借用金融机构

B. 使用空壳公司

C. 伪造商业票据

D. 通过证券和保险业洗钱

E. 利用犯罪所得直接购置不动产或动产

试题答案：A,B,C,D,E

5、 下列属于商业银行资产保全的手段有( )。 （多选题）

A. 提起诉讼

B. 以资抵债

C. 资产重组

D. 催讨清收

E. 债权转让

试题答案：B,C,D