2023银行合规考试真题模拟03-23

1、办理同城票据交换，必须坚持（）三分离，明确分工，相互制约，不得兼岗混岗。（单选题）

A. 经办、复核、授权

B. 经办、复核、交换

C. 经办、主办、审核

D. 经办、受理、审核

试题答案：B

2、（）负责客户信用评级基础资料的收集、整理、系统录入、评级发起和日常监测，并对评级资料的真实性、完整性负责（单选题）

A. 二级行客户部门

B. 二级行信贷审查部门

C. 开户行

D. 有权审批行信贷审查部门

试题答案：C

3、合规负责人的职责中，不包括( )。（单选题）

A. 全面协调商业银行合规风险的识别和管理

B. 监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责

C. 定期向高级管理层提交合规风险评估报告

D. 分管业务条线

试题答案：D

4、具备联网核查条件的银行机构在办理人民币银行账户管理业务时，如相关个人出具的证明文件为居民身份证，下列哪些业务应当联网核查公民身份信息（）。（多选题）

A. 开立、变更个人储蓄账户

B. 个人银行结算账户

C. 个人信用卡账户

D. 单位银行结算账户业务

试题答案：A,B,C,D

5、目前电子影像覆盖的业务包括（）（多选题）

A. 评级授信

B. 贷款业务

C. 抵质押物评估

D. 作业监督

试题答案：A,B,C,D