2023银行合规考试真题模拟03-24

1、企业发生重大安全生产事故，应当及时启动（）。（单选题）

A. 快速反应机制

B. 危险警报

C. 应急预案

D. 应急演练

试题答案：C

2、商业银行业务职能部门和分支机构在基本授信范围以外的附加授信，必须经（）批准。（单选题）

A. 银监部门

B. 主要负责人

C. 中国人民银行

D. 其总行

试题答案：D

3、下列哪些不属于微小企业融资需求的特点（）（单选题）

A. 资金需求量不大；

B. 通常具有传统银行接受的抵押物；

C. 无长期商业计划，一般为短期贷款需求；

D. 贷款需求较为急迫

试题答案：B

4、关于协定存款业务叙述正确的是（）（多选题）

A. 协定存款合同期满，若单位提出合同终止，应办理协定存款销户，可将协定存款户（B）户的存款本息结算后，全部转入基本存款户。

B. 结清A户，B户可暂不结清。

C. 协定存款合同期满，若单位提出合同终止，应办理协定存款销户，可将协定存款户（B）户的存款本息结算后，全部转入一般存款户中。

D. 协定存款合同期满，若单位提出合同终止，应办理协定存款销户，可将协定存款户（B）户的存款本息结算后，全部转入基本存款户或一般存款户中

试题答案：A,C,D

5、商业银行应及时将（）、（）和（）等内部制度向银监会备案。（多选题）

A. 合规政策

B. 合规文化

C. 合规管理程序

D. 合规指南

试题答案：A,C,D