2023银行合规考试真题模拟03-26

1、“贷款审批情况汇总查询”模块可显示出的查询条目按（）或项目审批号分笔显示（单选题）

A. 审批合同号

B. 借据号

C. 业务申请号

试题答案：A

2、对于距上次现场调查的时间在（）个月（含）以内的客户，其再次申请授信时，经初步确认客户资信状况未发生实质性变化的，原调查报告继续有效，可不再进行调查。（单选题）

A. 1；

B. 2；

C. 3；

D. 4

试题答案：C

3、金融市场的组织形式主要有（）。（多选题）

A. 交易所

B. 柜台交易

C. 现场交易

D. 公开交易

E. 信托交易

试题答案：A,B

4、具有（）特征之一的企事业法人属于集团客户。（多选题）

A. 在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制

B. 共同被第三方企事业法人所控制

C. 主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制

D. 存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润

试题答案：A,B,C,D

5、交通银行承销短期融资券，可采取（）及代销的方式进行。（多选题）

A. 全额包销

B. 余额包销

C. 分销

D. 分销

试题答案：A,B,C,D