2021基金法律法规、职业道德与业务规范历年真题05-07

1、 基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解并考虑的客户信息不包括()。 （单选题）

A. 风险承受能力

B. 投资经验

C. 流动性要求

D. 保证收益率

试题答案：D

2、 基金产品风险评价的主要依据不包括()。 （单选题）

A. 基金成立以来有无违规行为发生

B. 基金历史规模、持仓比例

C. 基金过往业绩及基金净值的历史波动程度

D. 基金的管理费率

试题答案：D

3、 基金销售机构应当建立科学合理的方法．设置必要的标准和流程．保证基金销售适用性的实施。这属于基金销售适用性的( )原则。 （单选题）

A. 专业性

B. 客观性

C. 全面性

D. 规范性

试题答案：B

4、 关于我国基金份额注册登记确认时间，如果T日是申购或赎回申请日，下列描述正确的是()。 （单选题）

A. 对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是T+2日

B. 对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是T+1日

C. 对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+1日，QDII基金是T+2日

D. 对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+2日，QDII基金是T+1日

试题答案：C

5、 关于分级基金的特点，下列表述错误的是()。 （单选题）

A. 一只分级基金同时具有风险收益特征不同的份额类别

B. 不同类别子份额的基金资产分别进行投资运作

C. 分级基金具有内含衍生工具与杠杆的特性

D. 分级基金的子份额通常可以在交易所上市交易

试题答案：B