2021案件防控知识竞赛真题模拟05-07

1、商业银行资本净额与风险加权资产总额的比例不得低于（）。（单选题）

A. 4%

B. 10%

C. 8%

D. 12%

试题答案：C

2、抵押贷款发放环节的风险防控措施（）（单选题）

A. 要设立专门的出账审核岗位，与贷款调查、审查、审批岗分开

B. 严格执行抵押注销程序

C. 严格按规定对抵押物相关登记、证明材料等入库保管

D. 业务管理和监督部门应按规定对抵押状况进行检查核实

试题答案：A

3、以下关于提入票据复核与入账的风险防控措施描述不妥当的是（）（单选题）

A. 票据交换员、录入人员、记账人员岗位要严格分设，严格授权，形成想、有效制约

B. 规范流程，票据交换要严格执行双方签收手续

C. 票据交换员每日必须对同城业务进行核对

D. 加强与人民银行、其他商业银行和客户的对账

试题答案：C

4、案件防控长效机制建设中公司治理机制包括哪些方面（）（多选题）

A. 规范公司治理机制

B. 完善风险管理构架

C. 强化业务流程管理

D. 推进合规文化建设

试题答案：A,B,C,D

5、个人储蓄开户与续存环节风险表现有哪几个（）（多选题）

A. 无证件开户

B. 证件不符或代理开户手续不全

C. 假证件开户

D. 批量开户

试题答案：A,B,C