发布时间:2021-05-08 05:46:36
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1、
在分析单一法人客户的非财务因素时,在管理层风险方面不需要关注的是( )。
(单选题)A. 某机械公司的管理层决策过程
B. 某文化公司王总经理的年龄
C. 某证券公司何副总的诚信度
D. 某保险公词客户主管的素质
试题答案:B
2、()应建立非现场监管数据对外披露管理制度,统一负责数据披露的审核、披露方式的确认、数据口径的解释以及数据修正的公告等各项工作。(单选题)
A. 监管部门
B. 统计部门
C. 科技信息管理部门
D. 主监管员
试题答案:B
3、商业银行()每月应至少检查一次有价单证及重要空白凭证库存、保管情况和领用手续,核对账实相符。(单选题)
A. 行长
B. 分管行长
C. 会计(出纳)主管
D. 稽核人员
试题答案:C
4、
下列事件属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别的有( )。
(多选题)A. 首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构
B. 信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷
C. 理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼
D. 部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损
E. 资金交易员未经授权进行交易并造成损失
试题答案:B,C,D,E
5、
个人住房贷款中“假按揭”的表现形式有( )。
(多选题)A. 借款人虚假购房,身份和住址不明
B. 开发商不具备按揭合作主体资格,以虚假销售方式套取商业银行按揭贷款
C. 以个人住房按揭贷款名义套取企业生产经营用的贷款
D. 开发商与购房人串通,规避不允许零首付的政策限制
E. 经济状况很好的个人申请个人按揭贷款购房
试题答案:A,B,C,D
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