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2021初级风险管理真题模拟05-08

发布时间:2021-05-08 05:46:36

文章来源:

1、

在分析单一法人客户的非财务因素时,在管理层风险方面不需要关注的是(  )。

(单选题)

A. 某机械公司的管理层决策过程

B. 某文化公司王总经理的年龄

C. 某证券公司何副总的诚信度

D. 某保险公词客户主管的素质

试题答案:B

2、()应建立非现场监管数据对外披露管理制度,统一负责数据披露的审核、披露方式的确认、数据口径的解释以及数据修正的公告等各项工作。(单选题)

A. 监管部门

B. 统计部门

C. 科技信息管理部门

D. 主监管员

试题答案:B

3、商业银行()每月应至少检查一次有价单证及重要空白凭证库存、保管情况和领用手续,核对账实相符。(单选题)

A. 行长

B. 分管行长

C. 会计(出纳)主管

D. 稽核人员

试题答案:C

4、

下列事件属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别的有(  )。

(多选题)

A. 首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构

B. 信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷

C. 理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼

D. 部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损

E. 资金交易员未经授权进行交易并造成损失

试题答案:B,C,D,E

5、

个人住房贷款中“假按揭”的表现形式有(  )。

(多选题)

A. 借款人虚假购房,身份和住址不明

B. 开发商不具备按揭合作主体资格,以虚假销售方式套取商业银行按揭贷款

C. 以个人住房按揭贷款名义套取企业生产经营用的贷款

D. 开发商与购房人串通,规避不允许零首付的政策限制

E. 经济状况很好的个人申请个人按揭贷款购房

试题答案:A,B,C,D

原文链接:https://m.tiw.cn/zixun/223440

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