2021中级个人理财真题模拟05-08

1、

张琪预计其子5年后上大学，届时需学费30万元，张琪每年投资5万元于年投资回报率6%的平衡型基金，则5年后张琪（  ）。

（单选题）

A. 无需再额外支付学费

B. 需要额外支付1200元

C. 需要额外支付200元

D. 会获得超过30万元的本息和

试题答案：B

2、（）风险承受能力较低，希望能够稳步以财富增值为主要理财目标。（单选题）

A. 业余投资爱好者

B. 精明生意人

C. 企业主导型企业主

D. 投资主导型企业主

试题答案：C

3、张先生夫妻目前均40岁，预计退休年龄均为60岁，儿子12岁，目前读初一。家庭年税后收人为30万元，张先生20万元，妻子刘女士10万元。家庭目前有房屋（市值）100万元，汽车（折旧）10万元，目前储蓄15万元，家庭无负债，家庭年生活费用开支为12万元。其中，张先生个人年生活支出为4万元，张先生家庭的理财目标有：准备应急基金6万元，教育基金现值30万元，退休基金夫妻二人计120万元。假定张先生目前去世的话，遗属退休前生活费用支出的现值为160万元，不考虑妻子收入的因素下，通过遗属需求法，张先生的寿险保障需求为（）。（不考虑通胀及收入增加等问题）（单选题）

A. 301万元

B. 311万元

C. 191万元

D. 141万元

试题答案：C

4、与社会养老保险相比，商业养老保险的特征有（）（多选题）

A. 品种较多

B. 缴费水平较高

C. 流动性水平较高

D. 风险收益水平较低

E. 退保成本较高

试题答案：A,B,D,E

5、

教育规划（单选题，每题1分，共3分）

（3）钱女士为达到儿子大学时110万的教育基金计划，除10万元教育启动基金外，采取每年年末“定期定投”的方法进行投资，投资组合预期收益率为5%。则每年年末约需投入（  ）元资金。（取近似数值）

（不定项题）

A. 64932

B. 51456

C. 49006

D. 36932

试题答案：B