2021案件防控知识竞赛真题模拟05-09

1、收到签章与预留银行签章不符的支票，如果出票人属于第一次出现的错误，银行有权利（）（单选题）

A. 按票面金额处以2%但不低于1000元的罚款

B. 按支票金额2%的罚款

C. 按票面金额处以5%但不低于1000元的罚款

D. 停止出票人签发支票

试题答案：C

2、上海银监局直接监管的银行业金融机构向上海银监局报告重大突发事件的，应在事发后的哪个时间段内（）（单选题）

A. 8小时内

B. 12小时内

C. 24小时内

D. 48小时内

试题答案：C

3、根据《关于加强商业性房地产信贷管理的补充通知》，某借款人申请第一套住房贷款，下列关于第一套住房认定表述正确的是（）（单选题）

A. 应以借款人家庭（包括借款人、配偶及未成年子女）为单位认定其是否在本行首次申请贷款对于首次拟利用本行贷款的借款人应按第一套住房发放贷款

B. 应以借款人本人为单位认定其是否在本行首次申请贷款，对于首次拟利用本行贷款的借款人应按第一套住房发放贷款

C. 应以借款人家庭（包括借款人、配偶及未成年子女）为单位认定其是否在本行及其他银行同业首次申请贷款，对于首次拟利用银行贷款的借款人应按第一套住房发放贷款

D. 应以借款人本人为单位认定其是否在本行及其他银行同业首次申请贷款，对于首次拟利用银行贷款的借款人应按第一套住房发放贷款

试题答案：C

4、商业银行上级行应加强对网点日常经营行为的监督检查，应定期采用以下哪种方式对网点进行风险排查？（）（多选题）

A. 神秘人检查

B. 抽查录音记录

C. 调阅监控录像

D. 查询文档资料

试题答案：A,B,C,D

5、下列关于企业开户的做法，错误的是（）（多选题）

A. 企业开户资料和预留印鉴经银行审核后，不准再由企业或他人经手，否则所有开户视同无效

B. 银行内部可以任意调阅、复印和使用企业开户资料和预留印鉴

C. 企业开户资料和预留印鉴被企业以任何理由取回或经手后，再次交回时，企业如果出具情况说明，可以认定此次开户有效

D. 对于行内离职员工、老熟人、社会“中间人”代理客户开户时，应当提供优质服务，开户要求可以降低

试题答案：B,C,D