2021平安银行内控主任考试真题模拟05-10

1、客户承受风险类型结果为平衡型的，只能购买平安银行（）及以下风险等级产品（单选题）

A. 一级（低）

B. 二级（低）

C. 三级（中）

D. 四级（高）

试题答案：C

2、原则上，协定存款合同有效期为（），到期自动解除合约。到期后视客户的综合贡献度选择是否重新签约。特殊情况下，合同也可约定到期后按合同上一期限自动顺延，但需向总行产品主管部门申请。（单选题）

A. 半年

B. 1年

C. 2年

D. 3年

试题答案：B

3、关于开立同业银行结算账户查询查复说法错误的是（）。（单选题）

A. 开立活期账户需要进行查询；

B. 开立定期账户不需要进行查询

C. 查询对象为存款银行的总行

D. 被查询银行只能回复“我*行同意开立该账户”或“我*行未同意开立该账户”

试题答案：B

4、根据反洗钱要求，以下哪些情况需重新识别客户、重新联网核查（）（多选题）

A. 金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。

B. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。

C. 客户行为或者交易情况出现异常的

D. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。

E. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。

试题答案：A,B,C,D,E

5、Ⅱ类个人银行账户是指为存款人提供（）等服务的人民币活期存款账户（多选题）

A. 转账存款

B. 购买投资理财产品等金融产品

C. 不限额支取现金

D. 限定金额的消费和缴费

E. 限额向非绑定账户转出资金

试题答案：A,B,D,E