2021中级个人理财真题模拟05-12

1、在理财规划书的制作过程中，理财目标的评估和分析这部分的内容不包括（）（单选题）

A. 全生涯模拟仿真的原理介绍

B. 模拟环境的设置

C. 理财重点以及中、长期理财目标

D. 分析结果的阐述和理财师基于分析结果的初步建议

试题答案：C

2、

随着财富的积累以及客户年龄的变化，客户对财富传承规划的需求也越来越迫切。下列关于财富传承规划的说法正确的是（  ）。

（单选题）

A. 财富传承规划的对象是客户的资产

B. 财富传承规划对保证财产安全作用不大

C. 夫妻双方的财产关系可以依据法律、习惯来调整，不需要财富传承规划

D. 进行财富传承规划可以在体现财富持有人意志的同时，维护家庭和谐

试题答案：D

3、祖父母、外祖父母属于第二顺序继承人，祖父母、外祖父母享有继承权，其继承方式不包括（）（单选题）

A. 法定继承

B. 遗嘱继承

C. 转继承

D. 代位继承

试题答案：D

4、理财师的服务是“持续”的且服务方式是多样的，下列选项中属于理财规划服务的内容的是（）（多选题）

A. 定期的投资市场分析报告

B. 每天向客户汇报情况

C. 定期投资、理财刊物、文章

D. 不定期解读市场事件的快报

E. 年度或半年度理财规划会议

试题答案：A,C,D,E

5、

保险代理人在评估客户保费支出预算时，常用的评估方法有（  ）。

（多选题）

A. 遗属需求法

B. 20%法则

C. 倍数法则

D. 资产比例法

E. 生命价值法

试题答案：A,C,E