2021反洗钱考试真题模拟05-12

1、客户的行为不符是指客户情况与本人的身份、（）、交易习惯、类似市场主体的惯常行为模式等情况不符。（单选题）

A. 经济状况

B. 经营状况

C. 经济和经营状况

D. 生产状况

试题答案：C

2、根据原始报文对其中的国家（）进行再次检查，必要时可要求分行提交确认不违反华夏银行反洗钱要求的说明，确保符合监控名单控制要求，无误后放行报文。（单选题）

A. 资金

B. 信息

C. 材料

D. 机密

试题答案：B

3、《反洗钱现场检查管理办法（试行）》制定的依据（）。（多选题）

A. 中华人民共和国反洗钱法

B. 中华人民共和国人民银行法

C. 金融机构反洗钱规定

D. 中华人民共和国行政处罚法

试题答案：A,B,C,D

4、某日，某金融机构在收到公安机关公布的恐怖活动组织及人员名单后，通过比对客户信息，发现其中某恐怖活动人员在该机构存有大量资产。该金融立即对有关资产实施冻结，然后将有关情况迅速向当地人民银行分支机构报送了书面报告。做完以上工作后，该金融机构认为自身已经完整履行了对涉恐资序。请问，该金融机构还有哪些工作环节需要完成。（）（多选题）

A. 应立即向当地公安机关报送书面报告

B. 应立即向当地安全机关报送书面报告

C. 应立即向当地行业监管部门报送书面报告

D. 在不违反有关部门要求的条件下，应及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由

试题答案：A,B

5、根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），对于法定代表人或单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，客户应提供（）（多选题）

A. 有关开户证明文件

B. 被授权人是本单位员工的证明，如工作证件.单位证明.工资单.劳务合同等，

C. 在授权书上注明被授权人为本单位员工等字样。

试题答案：A,B,C