2021平安银行内控主任考试真题模拟05-12

1、柜员开户交易时系统提示“根据人行及我*行开户要求，需进一步核实开户信息”，出现提示的原因的是（）。（单选题）

A. 客户疑似黑名单客户

B. 客户有司法冻结记录

C. 客户涉嫌电信网络诈骗涉案账户

D. 客户列入严重违法失信企业名单

试题答案：A

2、借记回执信息最长返回时间不得超过（）个法定工作日。借记回执信息最长返回时间内遇法定节假日和小额支付系统停运日顺延。（单选题）

A. 1

B. 3

C. 5

D. 7

试题答案：C

3、关于个人支票户的申请条件，以下说法错误的是（）。（单选题）

A. 申请人需年满16周岁，出具符合个人存款账户要求的实名有效证件。

B. 外国公民的护照需由其本人到公证机关办理公证，办理开户室需出示护照、公证书原件和复印件。

C. 外国人开立个人支票户需持有半年以上外国人居留证和护照。

D. 个人支票结算账户起存金额为人民币5万元（含）。

试题答案：C

4、批量开卡批量销户的特殊规定，以下说法错误的是：（）（单选题）

A. 委托单位批量开卡两个月后，开卡人仍未签领卡片及密码信封的需做销户处理。

B. 如委托单位未到开卡网点领卡或银行上门未送达、开卡人未领取的，由客户经理填写销卡申请书由支行零售主管签名同意后，交柜员做批量销户处理。

C. 如委托单位领取的卡片，开卡人在开卡后一个月仍未签领或发放过程中遗失，由委托单位出具销卡申请书，连同卡片及密码信封（如有）、授权经办人有效身份证件交开卡网点申请销户。

D. 开卡网点验证卡片和客户信息匹配无误，确认卡内全部账户余额为零且密码信封未拆封后，进行销户处理，如卡片/密码信封遗失，须先进行挂失/密码重置处理，所有凭证均须由客户经理签字确认。

试题答案：A

5、安赢宝签约账户按照余额分档计息，按照每日余额所处的档期分为三种情况计息，以下说法正确的是：（）（多选题）

A. 当日账户余额低于基本留存额度，全部余额按照平安银行挂牌的活期存款利率计息

B. 当日账户余额高于基本留存额度，但低于高阶协定金额，全部按低阶协定利率计息

C. 当日账户余额高于基本留存额度，但低于高阶协定金额，低于基本留存额度部分余额按照平安银行挂牌的活期存款利率计息，高于基本留存额度的余额按照低阶协定利率计息

D. 当日账户余额高于高阶协定金额时，其中低于基本留存额度部分的余额按照平安银行活期存款利率计息，高于基本留存额度部分余额按照高阶协定利率计息

试题答案：A,C,D