2021中级风险管理真题模拟05-14

1、

我国反洗钱监管体制的总体特点为“一部门主管、多部门配合”。其中，多部门配合是指（  ）等有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。

（单选题）

A. 商业银行

B. 中国人民银行

C. 国务院

D. 中国银行业监督管理委员会

试题答案：D

2、

常用的风险事后控制的方法不包含（  ）。

（单选题）

A. 风险缓释或风险转移

B. 风险资本的重新分配

C. 提高风险资本水平

D. 降低风险资本水平

试题答案：D

3、关于公司风险暴露分类，下列说法错误的是（）。（单选题）

A. 中小企业风险暴露是商业银行对年销售额（近3年销售额的算术平均值）不超过2亿元人民币的企业债务人的债权

B. 对于专业贷款，债务人通常是一个专门为实物资产融资或运作实物资产而设立的特殊目的实体

C. 对于专业贷款，债务人基本没有其他实质性资产或业务，除了从被融资资产中获得的收入外，没有独立偿还债务的能力

D. 对于专业贷款，合同安排给予贷款人对融资形成的资产及其所产生的收入有相当程度的控制权

试题答案：A

4、下列可被商业银行认定违约的情形有（）。（多选题）

A. 银行同意消极债务重组，造成债务规模减少

B. 银行认为债务人即将破产或倒闭

C. 银行停止对贷款计息

D. 银行将贷款出售没有造成损失

E. 债务人欠息或手续费90天（含）以上

试题答案：A,B,C,E

5、

商业银行在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，应当（  ）。

（多选题）

A. 了解集团内部重大的资金流向以及应收、应付款项

B. 分析企业集团内部的关联关系

C. 及时收集、调查、核实企业集团内客户及其关联方的授信信息

D. 对成员企业分别授信，单独管理并进行汇总

E. 识别企业集团的性质，进行综合授信

试题答案：A,B,C,E