2021中级金融专业真题模拟07-18

1、在国际银行业，被视为银行经营管理三大原则之首的是（）。（单选题）

A. 盈利性原则

B. 流动性原则

C. 安全性原则

D. 效益性原则

试题答案：C

2、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权力。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者，则是因为当时市坊中新上市的股票（）。（单选题）

A. 市场价低于发行价

B. 市场价高于发行价

C. 收盘价低于开盘价

D. 收盘价高于开盘价

试题答案：B

3、

信托行为建立的前提和基础是（   ）。

（单选题）

A. 委托

B. 资金

C. 信任

D. 股权

试题答案：C

4、

与传统运营模式相比，商业银行运用现代信息技术打造的新型业务运营模式的优点主要有（  ）。

（多选题）

A. 成本大幅度降低

B. 业务处理集约化

C. 前后台紧密结合

D. 风险防范能力提高

E. 运营效率有效提升

试题答案：A,B,D,E

5、

据修订后的《证券发行与承销管理办法》，对网下投资者优先配售的特定对象有（  ）。

（不定项题）

A. 保险资金

B. 企业年金

C. 公募基金

D. 私募基金

试题答案：A,B,C