2021证券投资顾问业务历年真题07-27

1、 下列关于信用风险预期损失的说法，不正确的有（  ）。
Ⅰ．是指没有预计到的损失
 Ⅱ．代表大量贷款或交易组合在整个经济周期内的平均损失
Ⅲ．预期损失率=预期损失／资产风险敞口
Ⅳ．代表大量贷款或交易组合过去一段时期的平均损失 （单选题）

A. Ⅰ．Ⅲ

B. Ⅰ．Ⅳ

C. Ⅱ．Ⅲ

D. Ⅲ．Ⅳ

试题答案：B

2、 根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，下列正确的有（  ）。
Ⅰ．牛市到来时，应选择那些低β系数的证券或组合
Ⅱ．牛市到来时，应选择那些高β系数的证券或组合
Ⅲ．熊市到来之际，应选择那些低β系数的证券或组合
Ⅳ．熊市到来之际，应选择那些高β系数的证券或组合 （单选题）

A. Ⅱ．Ⅲ

B. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ

C. Ⅱ．Ⅳ

D. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ

试题答案：A

3、 下列关于无差异曲线特点的说法中，正确的有(   )。
Ⅰ 无差异曲线是由左至右向上弯曲的曲线
Ⅱ 每个投资者的无差异曲线形成密布整个平面又互不相交的曲线簇
Ⅲ 不同无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度相同
Ⅳ 无差异曲线的位置越高，其上的投资组合给投资者带来的满意程度就越高 （单选题）

A. Ⅰ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

试题答案：C

4、 证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的(   )。
Ⅰ 身份Ⅱ 证券投资经验
Ⅲ 投资需求与风险偏好Ⅳ 财产与收入状况 （单选题）

A. Ⅰ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ

C. Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

试题答案：D

5、 个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（　　）。 （单选题）

A. 5％～30％

B. 5％～35％

C. 10％～35％

D. 10％～40％

试题答案：B