2021初级个人理财真题模拟07-29

1、

下列不符合期货交易制度的是（）。

（单选题）

A. 交易者按照其买卖期货合约价值缴纳一定比例的保证金

B. 交易所每周结算所有合约的盈亏

C. 会员结算准备金余额小于零，并未能在规定时限内补足的，应当强行平仓

D. 会员持有的某一合约投机头寸存在限额

试题答案：B

2、

下列机构中属于金融市场服务中介的是（）。

（单选题）

A. 有价证券承销人

B. 证券交易经纪人

C. 信用评级机构

D. 证券结算公司

试题答案：C

3、《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》规定从事境外理财的商业银行应（　）。（多选题）

A. 在收到外汇局购汇额度的批准后，与境内托管人签订托管协议，开设托管账户，在境内托管账户开设之日起10日内，向外汇局报送正式托管协议

B. 在发售产品时，向投资者全面详细的告知投资计划、产品特征、相关风险，由投资者自主选择

C. 定期向投资者披露投资状况、投资表现、风险状况等信息

D. 按规定履行结售汇统计报告义务

E. 购买的境外金融产品，必须符合中国银监会的相关风险管理规定

试题答案：B,C,D,E

4、

一般来说，下列属于商业票据特征的有（  ）。

（多选题）

A. 融资成本低

B. 融资灵活性高

C. 依赖于发行企业的信用度

D. 利率敏感性高

E. 期限长

试题答案：A,B,C,D

5、

下列关于银信理财产品的说法中不正确的是（）

（多选题）

A. 充分揭示理财计划风险，并对客户进行风险承受度测试

B. 未经严格测算并提供测算依据和测算方式，得使用“预期收益率”、“最低收益率”或意思相近的表述

C. 书面告知客户信托公司的基本情况，并在理财协议中载明其名称.住所等信息

D. 每一只理财计划至少配备一名信托经理，负责该理财计划的管理.协调工作，并于理财计划结束时制作运行效果评价书

试题答案：B,D