2021银行法律法规考试真题模拟09-14

1、根据《关于加强农村合作金融机构资金业务监管的通知》规定，省联社应以什么频率向法人机构通报资金业务上存、投资以及收益分配使用情况。（）（单选题）

A. 按月

B. 一年2次

C. 按季

D. 按年

试题答案：C

2、按照《县（市）农村信用合作联社监管工作意见》规定，关于治理结构说法正确的是（）。（多选题）

A. 董（理）事会要明确界定与高级管理层在授信、投资、财务和人事等方面权限，避免职责不清和越权决策

B. 高级管理层应与董（理）事会建立良好的分工协作关系，建立向董（理）事会和监事会定期报告制度

C. 高级管理层应按照机构扁平化要求和组织结构功能进行合理分工，必要时高级管理人员也可以同时分管前台、中台、后台

D. 统一法人社股东（社员）代表人数一般不少于51人

试题答案：A,B,D

3、信托公司经营信托业务，不得有（）行为。（多选题）

A. 承诺信托财产不受损失或者保证最低收益

B. 以信托财产提供担保

C. 利用受托人地位谋取不当利益

D. 将信托财产挪用于非信托目的的用途

试题答案：A,B,C,D

4、按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，当并购双方出现（）情形时，商业银行可采取的风险控制措施。（多选题）

A. 重大投资项目变化

B. 营运成本的异常变化

C. 品牌、客户、市场渠道等的重大不利变化

D. 产生新的债务或对外担保

试题答案：A,B,C

5、依照《中国银监会关于印发信托公司参与股指期货交易业务指引的通知》规定，信托公司开展股指期货交易业务选择的合作期货公司应当具备下列条件：（）（多选题）

A. 按照中金所的会员分级制度，具备全面结算会员或者交易结算会员资格

B. 最近年度监管评级达到B级（含）以上

C. 具备一类或一类以上的技术资格

D. 有与业务规模相匹配的风险准备金余额

试题答案：A,B,D