2021反洗钱考试真题模拟09-15

1、（）负责定期组织对制度有效性进行回溯审查，确保将最新反洗钱监管政策要求更新到反洗钱内控制度中。（单选题）

A. 反洗钱工作领导小组

B. 反洗钱工作办公室

C. 反洗钱监测分析中心

D. 董事会下设专业委员会

试题答案：B

2、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（）以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。（单选题）

A. 1万美元

B. 5万美元

C. 10万美元

D. 20万美元

试题答案：A

3、国务院反洗钱行政主管部门或者其（）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。（单选题）

A. 县一级

B. 省一级

C. 地市一级

D. 以上都对

试题答案：B

4、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定金融机构，应当履行哪些反洗钱义务（）（多选题）

A. 依法采取预防、监控措施

B. 建立健全客户身份识别制度

C. 建立健全客户身份资料和交易记录保存制度

D. 建立健全大额交易和可疑交易报告制度

试题答案：A,B,C,D

5、下列哪些交易行为是可疑交易（）（多选题）

A. 与洗钱高风险国家和地区有业务联系

B. 没有客户交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或用途

C. 长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易

D. 客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付

试题答案：A,B,C,D