2021中国银行综合业务考试真题模拟09-18

1、根据《反洗钱法》的规定，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（）并登记。（单选题）

A. 核对

B. 核实

C. 查证

D. 查对

试题答案：A

2、银联组织发行的银行卡的BIN首位数字是（）。（单选题）

A. 3

B. 4

C. 5

D. 6

试题答案：D

3、个人客户办理光票托收业务时，通过其活期存折支付托收费用，应使用（）交易扣费。（单选题）

A. 0074

B. 1074

C. 21035

D. 58010

试题答案：A

4、后台柜员对汇票状态为（）的外币银行汇票可以办理核销。（多选题）

A. 出票—N

B. 出票—V

C. 出票过期—N

D. 出票过期—V

试题答案：A,C

5、客户通过中国银行长城电子借记卡可以办理的金融投资业务包括（）。（多选题）

A. 开放式基金

B. 实盘外汇买卖

C. 银证第三方存管

D. 保险

试题答案：A,B,C,D