2021反洗钱考试真题模拟09-18

1、《中国2008－2012年反洗钱战略》制定的均衡性原则是指（）金融业和特定非金融行业的反洗钱成本和对客户隐私、商业秘密的保护，在防范和打击洗钱犯罪活动与增加资源投入、保护合法权益之间保持平衡。（单选题）

A. 适当考虑

B. 充分考虑

C. 可以考虑

D. 重点考虑

试题答案：A

2、公安部公布恐怖活动组织及恐怖活动人员名单后，金融机构、特定非金融机构对名单所列组织和人员的资产应（）采取冻结措施。（单选题）

A. 在合理期限内

B. 立即

C. 在名单公布后5个工作日内

D. 在名单公布后10个工作日内

试题答案：B

3、金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：（）（多选题）

A. 客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

B. 交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

C. 如涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。

D. 法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定。

试题答案：A,B,C,D

4、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）（多选题）

A. 匿名账户

B. 假名账户

C. 与身份证姓名相同的账户。

D. 与户口簿姓名相同的账户

试题答案：A,B

5、反洗钱内控制度至少包含以下（）方面内容。（多选题）

A. 客户身份识别制度、大额和可疑交易报告制度、客户洗钱风险等级划分制度

B. 反洗钱工作检查、考核制度

C. 内部审计制度

D. 反洗钱培训、配合调查和保密等工作制度

试题答案：A,B,C,D