2021平安银行内控主任考试真题模拟09-19

1、单位银行结算账户，自正式开立之日起（）后，方可办理付款业务。（单选题）

A. 3个工作日

B. 2个工作日

C. 5个工作日

试题答案：A

2、（）以下未成年人须在监护人的陪同下办理理财相关业务，监护人需持有效身份证件以及相关监护证明，相关文本签署须由监护人签字确认。（单选题）

A. 16岁（含）

B. 18岁（含）

C. 16岁（不含）

D. 18岁（不含）

试题答案：D

3、平安银行原则上只受理（）客户的NRA人民币账户业务。（单选题）

A. 高风险

B. 中风险

C. 低风险

D. 以上均可

试题答案：C

4、开户行在办理境内同业存放账户开户业务时，发现单位负责人或其被授权人冒用他人身份开立账户的，以下哪种行为是正确的。（）（单选题）

A. 直接拒绝其开户申请，不留存任何资料

B. 及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关，同时记录在案后上报分行、总行

C. 要求出示辅助证件

试题答案：B

5、以下哪种情况下应调整为高风险（）（多选题）

A. 公安机关、检察院的所有冻结

B. 公安机关、检察院的所有扣划

C. 法院冻结/扣划资料中有明确“犯罪嫌疑人”、“涉嫌犯罪账户”等字样或法律文书编号中“邢”字的

D. 公安机关、检察院、法院的查询资料中有明确“犯罪嫌疑人”、“涉嫌犯罪账户”等字样或法律文书编号中有“刑”字的

试题答案：A,C,D