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2021初级风险管理历年真题09-19

发布时间:2021-09-19 07:12:32

文章来源:

1、

商业银行持有的资本是否能够充分覆盖风险,取决于资本充足率计算公式的分子与分母两个部分。下列属于商业银行提高资本充足率“分子对策”的是(  )。

(单选题)

A. 增加资本

B. 银行并购和重组

C. 增加风险权重低的资产

D. 降低总的风险加权资产

试题答案:A

2、

商业银行员工在代理业务操作中,下列行为易造成操作风险的是(  )。

(单选题)

A. 设立专户核算代理资金

B. 签订书面委托代理合同

C. 代理手续费收入先用于员工奖励再纳入银行大账核算

D. 遇到误导性宣传和错误销售,对业务风险进行必要的提示

试题答案:C

3、

商业银行信息科技部门负责建立和实施信息分类和保护体系,应使所有员工都了解信息安全的重要性。其应采取的措施有()。

(多选题)

A. 确保所有计算机操作系统和系统软件的安全

B. 确保所有信息系统的安全

C. 制定相关策略和流程,管理所有生产系统的活动日志

D. 配备切实有效的系统,确保所有终端用户设备的安全

E. 对部分员工进行培训,使其充分掌握信息科技风险管理制度和流程

试题答案:A,B,C,D

4、

根据监管机构的要求,商业银行采用信用风险内部评级法高级法应当自行估计(  )等风险因素。

(多选题)

A. 违约概率

B. 违约频率

C. 违约损失率

D. 有效期限

E. 违约风险暴露

试题答案:A,C,D,E

5、

下列商业银行的风险事件中,应当归属于操作风险类别的有(  )。

(多选题)

A. 数据中心因安全漏洞导致大量客户信息被窃

B. 营业场所及设施因地震彻底损毁

C. 财务部门因系统故障未能及时发布财务报告,受到监管机构处罚

D. 理财业务人员因向客户作出误导性的收益承诺,遭到诉讼并作出相应赔偿

E. 交易部门因错误判断市场趋势而造成较大规模的损失

试题答案:A,B,C,D,E

原文链接:https://m.tiw.cn/zixun/605855

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