2021初级银行管理真题模拟09-20

1、

为了避免商业银行虚增资本，在计算资本充足率时，应对资本进行对应扣除。商业银行对未并表金融机构的大额少数资本投资中，核心一级资本投资合计超出本行核心一级资本净额（   ）的部分应从本银行核心一级资本中扣除。

（单选题）

A. 10%

B. 15%

C. 20%

D. 25%

试题答案：A

2、

下列风险中，属于利率风险的是（   ）。

（单选题）

A. 股票价格风险

B. 商品价格风险

C. 收益率曲线风险

D. 汇率风险

试题答案：C

3、

商业银行的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，至少应包括(    )。

（多选题）

A. 合规管理部门的功能和职责

B. 合规管理部门的权限，包括享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等

C. 合规负责人的合规管理职责

D. 保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施，包括确保合规负责人和合规管理人员的合规管理职责与其承担的任何其他职责之间不产生利益冲突等

E. 合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系

试题答案：A,B,C,D,E

4、

下列符合银监会倡导的合规文化理念的有（  ）。

（多选题）

A. 合规创造价值

B. 合规与监管有效互动

C. 主动合规

D. 合规人人有责

E. 合规从高层做起

试题答案：A,B,C,D,E

5、

货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采用的控制和调节(   )等方针和措施的总称。

（多选题）

A. 商业银行效益

B. 企业效益

C. 货币

D. 信用

E. 利率

试题答案：C,D,E