2021平安银行内控主任考试真题模拟09-20

1、（）由付款行发起，经发起清算行发送大额支付系统，大额支付系统完成资金清算后，将支付业务信息经接收清算行转发收款行。（单选题）

A. 贷记支付业务

B. 借记支付业务

C. 支票截留业务

D. 银行汇票业务

试题答案：A

2、对于代理开户，哪种情形下被代理人允许预留代理人的联系电话（）（单选题）

A. 被代理人是代理人单位的财务负责人

B. 代理人称是被代理人的朋友

C. 代理人与被代理人是同事

D. 代理老年人开户

试题答案：D

3、对于已在平安银行开立基本存款账户、一般存款账户的存款人，向平安银行申请开立单位结算账户时，应将开户资料与平安银行留存的原账户资料进行核对，并将客户预留印鉴与原账户预留印鉴进行核验。核对情况需在（）中予以标注。（单选题）

A. 《平安银行单位开户申请书》

B. 《印鉴卡》

C. 授权委托书

试题答案：A

4、对境外机构在办理单位银行账户开户、变理、销户等业务过程中，需按照国家反洗钱法律法规和平安银行反洗钱规章制度做好（）等反洗钱工作。（多选题）

A. 客户身份识别

B. 大额交易报告

C. 可疑交易报告

D. 客户身份资料

E. 交易记录保存

试题答案：A,C,D,E

5、金库是集中存放（）的场地。（多选题）

A. 现钞

B. 金银制品

C. 有价单证

D. 空白凭证

试题答案：A,B,C