2021初级法律法规与综合能力历年真题09-23

1、

下列不属于商业银行合规管理部门职责的是（  ）。

A. 建立全面风险管理体系

B. 制定合规管理计划

C. 保持与监管机构日常的工作联系

D. 评价商业银行各项政策的合规性

试题答案：A

2、 ( )是指包买商从出口商那里无追索地购买已经承兑的，并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务。 （单选题）

A. 信用证

B. 押汇

C. 保理

D. 福费廷

试题答案：D

3、 远期汇票的付款人承诺负担票据债务的行为成为（  ）。  （单选题）

A. 背书

B. 转让

C. 承兑

D. 出票

试题答案：C

4、 根据《金融机构反洗钱规定》，（  ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。 （单选题）

A. 中国工商银行

B. 中国银行业协会

C. 中国人民银行

D. 中国银行保险监督管理委员会

试题答案：C

5、 下列关于支票使用的表述，正确的有( )。 （多选题）

A. 可用于单位结算

B. 支票签发金额不受限制

C. 转账支票可以支取现金

D. 支票付款可以附条件

E. 用于个人结算

试题答案：A,E