2021初级法律法规与综合能力真题模拟10-07

1、

证券（  ）是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。

（单选题）

A. 代销

B. 包销

C. 发行

D. 上市

试题答案：A

2、

下列银行从业人员的行为中，合法合规的是（  ）。

（单选题）

A. 将客户信息提供给合作的保险公司

B. 为践行节能减排，将客户开户申请书再度用做打印纸

C. 将客户信息和交易信息提供给反洗钱监管机构

D. 出于好奇向其他同事打听客户的个人信息

试题答案：C

3、

以下属于“根据业务线职能设置组织架构模式”的银行是（  ）。

（单选题）

A. 摩根大通银行

B. 法国巴黎银行

C. 花旗银行

D. 渣打银行

试题答案：A

4、

为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能的负面效应，《商业银行资本管理办法（试行）》设定了（  ）年的资本充足率达标过渡期。

（单选题）

A. 3

B. 4

C. 5

D. 6

试题答案：D

5、

我国主管利率的有权机关是（  ）。

（单选题）

A. 中国银行保险监督管理委员会

B. 中国人民银行

C. 国家发改委

D. 财政部

试题答案：B