2021初级风险管理历年真题11-26

1、

商业银行在进行风险与控制自我评估时，评估范围覆盖所有业务品种，体现了该工作的（  ）原则。

（单选题）

A. 客观性

B. 重要性

C. 全面性

D. 及时性

试题答案：C

2、

下列对商业银行声誉风险管理的表述，正确的有（  ）。

（多选题）

A. 声誉风险可以通过历史模拟法进行计量和监测

B. 有效的声誉风险管理是有资质的管理人员、高效的风险管理流程和现代信息技术的综合能力体现

C. 声誉风险是一种多维的风险，具有非常明显的系统性风险特征

D. 商业银行面临的几乎所有风险和不确定因素都可能危及自身声誉

E. 所有员工都应当深入理解价值理念，恪守内部流程，减少可能造成声誉风险

试题答案：B,D,E

3、

商业银行风险控制/缓释策略应当符合的要求有（  ）。

（多选题）

A. 建立各类风险计量模型

B. 监测各种可量化的关键风险指标

C. 风险控制/缓释策略应与商业银行的整体战略目标保持一致

D. 所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本/收益要求

E. 通过对风险诱因的分析，能够发现风险管理中存在的问题，并重新完善风险管理程序

试题答案：C,D,E

4、

商业银行保持良好的流动性状况对其运营产生的积极作用有（  ）。

（多选题）

A. 避免商业银行的资产被迫廉价出售

B. 降低商业银行借入资金所需支付的风险溢价

C. 增进市场信心，向市场表明商业银行是安全的并有能力偿还贷款

D. 降低商业银行所面临的操作风险

E. 确保银行有能力实现贷款承诺，稳固客户关系

试题答案：A,B,C,E

5、

商业银行柜员在现金存取款的操作中，存在操作风险的有（  ）。

（多选题）

A. 临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙

B. 未审核客户有效身份证办理大领取现业务

C. 未能正确识别假钞

D. 未经授权办理大额取现业务

E. 无支付凭证或使用内部凭证办理客户资金支付业务

试题答案：B,C,D,E