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2021初级风险管理历年真题11-27

发布时间:2021-11-27 08:17:42

文章来源:

1、

商业银行内部控制措施不包括(  )。

(单选题)

A. 授权审批控制

B. 不相容职务分离控制

C. 会计系统控制

D. 人员控制

试题答案:D

2、

(  )是各国监管当局和商业银行广泛使用的流动性风险评估方法。

(单选题)

A. 流动性比率/指标法

B. 自我评估法

C. 关键风险指标法

D. 因果分析模型

试题答案:A

3、

风险管理委员会制定相关政策和指导原则的最终文件需要提交(  )批准。

(单选题)

A. 监事会

B. 高级管理层

C. 董事会

D. 股东大会

试题答案:C

4、

商业银行预测未来利率将上升,则下列方法中有助于降低此种利率风险的有(  )。

(多选题)

A. 提供固定利率的住房按揭贷款

B. 将闲置资金购买固定收益证券

C. 发行固定利率的大额可转让定期存单

D. 对优质资产进行资产证券化

E. 降低固定利率的长期贷款比例

试题答案:C,E

5、

下列属于因失职违规造成操作风险的有(  )。

(多选题)

A. 滥用职权

B. 对客户交易进行误导

C. 员工故意骗取、盗用财产

D. 性别/种族歧视

E. 支配超出其权限的资金额度

试题答案:A,B,E

原文链接:https://m.tiw.cn/zixun/801001

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