2021初级法律法规与综合能力真题模拟11-27

1、

下列属于根据金融犯罪实施主体的不同划分金融犯罪类型的是（　　）。

（单选题）

A. 诈骗型金融犯罪与规避型金融犯罪

B. 伪造型金融犯罪与利用便利型金融犯罪

C. 危害货币管理制度的犯罪与危害金融机构管理制度的犯罪

D. 针对银行的犯罪与银行人员职务犯罪

试题答案：D

2、根据修订后的《中国人民银行法》，下列选项中不属于中国人民银行的职责的是（）。（单选题）

A. 监督管理银行间债券市场、外汇市场

B. 发行人民币、管理人民币流通

C. 开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动

D. 维护支付、清算系统的正常运行

试题答案：C

3、

商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制载、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是（  ）。

（单选题）

A. 信用风险

B. 国家风险

C. 合规风险

D. 市场风险

试题答案：C

4、

影响货币需求的主要因素包括（  ）。

（多选题）

A. 收入水平

B. 利率水平

C. 社会商品可供量、物价水平、货币流通速度

D. 信用制度发达程度

E. 汇率

试题答案：A,B,C,D,E

5、

以下行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响的有（  ）。

（多选题）

A. 某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并议该客户可以经由第三方代其申请，以满足申请条件，并规避法律约束

B. 某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告

C. 某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便

D. 某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核

E. 某银行客户经理熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则

试题答案：A,C