2021中级风险管理历年真题11-30

1、

我国反洗钱监管体制总体特点为“一部门主管、多部门配合”。（  ）

（单选题）

A. 正确

B. 错误

试题答案：A

2、

下列关于现场检查说法不正确的是（  ）。

（单选题）

A. 现场检查是指监管当局及其分支机构派出监管人员到被监管的金融机构进行实地检查

B. 现场检查过程分为检查准备、检查实施、检查报告、检查处理和检查档案整理五个阶段

C. 现场检查实施阶段可分为五个环节：进点会谈、检查实施、分析整理、评价定性、结束现场检查作业

D. 现场检查对非现场监管有指导作用

试题答案：D

3、

以下常用的风险控制方法中，属于事后控制的是（  ）。

（单选题）

A. 限额管理

B. 制定应急预案

C. 风险定价

D. 风险转移

试题答案：D

4、

（  ）指某一国家的不利状况导致该地区其他国家评级下降或信贷紧缩的风险，即使这些国家并未发生这些不利状况、自身信用状况也未出现恶化。

（单选题）

A. 传染风险

B. 主权风险

C. 政治风险

D. 国别风险

试题答案：A

5、

在巴塞尔协议Ⅲ出台之际，国务院银行业监督管理机构适时推出（  ）四大监管工具，形成中国银行业监管新框架，积极适应国际监管新标准。

（多选题）

A. 流动性要求

B. 拨备率

C. 资本要求

D. 杠杆率

E. 市场约束

试题答案：A,B,C,D