2022初级风险管理真题模拟01-21

1、在统计操作风险损失事件时，要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点关注和确认，这体现了在损失事件收集工作中应坚持的（）原则。（单选题）

A. 重要性

B. 及时性

C. 统一性

D. 谨慎性

试题答案：A

2、

在业务外包过程中，由于供应商的过错造成供应中断，引起银行部分支付业务无法正常进行而造成严重损失。此事件对应的操作风险成因是（  ）。

（单选题）

A. 违反内部流程

B. 人员因素

C. 系统缺陷

D. 外部事件

试题答案：D

3、

商业银行的信贷业务不应集中于同一业务、同一性质甚至同一国家的借款者，应是多方面开展，这是基于（  ）的风险管理策略。

（单选题）

A. 风险对冲

B. 风险分散

C. 风险转移

D. 风险补偿

试题答案：B

4、

《有效风险偏好框架制定原则》主要内容包括（  ）。

（多选题）

A. 内部审计

B. 风险偏好框架

C. 风险偏好声明关键因素

D. 风险限额

E. 内部管理角色和职责

试题答案：B,C,D,E

5、内部控制框架的核心要素包括（）。（多选题）

A. 确定岗位职责

B. 具备适当的制衡机制

C. 确保关键职能分离

D. 交叉核对、双人控制资产、双人签字

E. 有充分的专业能力和内部授权，从而对业务发起部门形成有效制衡

试题答案：A,B,C,D,E