2021“金农发行杯”合规风险防控业务知识竞赛真题模拟03-23

1、因案件导致的资产损失，经公安机关立案多年以上仍无法收回的债权，按照呆账申报核销条件，将其归为（）。（单选题）

A. 破产类

B. 触犯刑律类

C. 诉讼类

D. 其他类

试题答案：D

2、党员受到开除党籍处分，（）内不得重新入党。（单选题）

A. 5年

B. 4年

C. 3年

D. 2年

试题答案：A

3、内部审计人员应当实施必要的审计程序，对风险评估过程进行审查与评价，重点关注哪些要素：（）。（多选题）

A. 外部风险是否得到充分、适当确认

B. 内部风险是否得到充分、适当确认

C. 风险发生的可能性

D. 风险对组织目标的实现产生影响的严重程度

试题答案：C,D

4、甲公司与乙公司就冰箱采购协议进行商谈，期间乙采取了保密措施的市场开发计划被甲得知，于是甲推迟与乙签订合同，开始有针对性地吸引乙的潜在客户，导致乙的市场份额锐减。下列说法中哪些是正确的？（）（多选题）

A. 甲的行为属于正常的商业竞争行为

B. 甲的行为违反了先合同义务

C. 甲的行为侵犯了乙的商业秘密

D. 甲应当承担缔约过失责任

试题答案：B,C,D

5、贷款风险十二级分类管理中（）通过系统打分模型结合逻辑判断确定分类级次。（多选题）

A. 非损失级商业性贷款

B. 商业性贷款

C. 非损失级准政策性贷款

D. 政策性贷款

试题答案：A,C