2021初级银行管理真题模拟04-04

1、

关于银行从业人员行为规范，下列说法错误的是（  ）。

（单选题）

A. 自觉履行保密责任，做到不泄密、不失密，确保银行经营安全和客户的资金、信息安全

B. 办理授信、资信调查、融资等业务的从业人员，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动提出回避

C. 自觉抵制内幕交易，不得利用内幕信息牟取个人利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人

D. 投资股票时应遵守相关法律法规，不得挪用公款和客户资金买卖股票，但可以用本人消费贷款、信用卡透支变现买卖股票

试题答案：D

2、

在市场经济运行中，产业政策对于商业银行业务发展与创新具有导向作用。这种导向作用的表现是（  ）。

（单选题）

A. 有利于商业银行通过股票市场投资产业政策支持项目

B. 商业银行可以提高贷款集中度支持相关高速发展的产业

C. 有利于商业银行规划资金的行业投向和风险的转移方向

D. 促使所有商业银行增加产业政策支持项目的贷款规模

试题答案：C

3、

下列关于股权众筹融资的叙述，有误的一项是（  ）。

（单选题）

A. 股权众筹融资主要是指通过互联网形式进行公开小额股权融资的活动

B. 所谓“众筹”就是集中大家的资金

C. 目前为止，该模式下的融资多用于为小企业、艺术家或个人进行某项活动等提供必要的资金援助

D. 众筹模式起源于英国

试题答案：D

4、

下列叙述有误的一项是（  ）。

（单选题）

A. 商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源

B. 商业银行合规部门负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任

C. 商业银行应根据业务条线和分支机构的经营范围、业务规模设立相应的合规管理部门

D. 各业务条线和分支机构合规管理部门应根据合规管理程序主动识别和管理合规风险，按照合规风险的报告路线和报告要求及时报告

试题答案：B

5、

在履行尽职调查环节后，相关部门及人员应该完成（  ）。

（单选题）

A. 电子档案

B. 书面报告

C. 网站公示

D. 发放通知

试题答案：B