2021初级风险管理真题模拟04-09

1、金融机构（）应至少每年对现行的衍生产品风险管理政策和程序进行评价，确保其与机构的资本实力、管理水平一致。新产品推出频繁或系统重大变化时，应相应增加评估频度。（单选题）

A. 高级管理人员

B. 董事会

C. 监事会

D. 独立董事

试题答案：B

2、

下列关于商业银行法律风险的说法，错误的是（  ）。

A. 法律风险是一种特殊类型的操作风险

B. 法律风险的分布非常广泛

C. 法律风险是一种需要计提资本的风险

D. 法律风险包含违规风险和监管风险

试题答案：D

3、甲企业经营效益提高，为了扩大生产规模，企业欲向该银行借一笔短期贷款以购买设备和扩建仓库，该企业计划用第一年的收入偿还贷款。该申请（　）（单选题）

A. 合理，可以用利润来偿还贷款

B. 合理，可以给银行带来利息收入

C. 不合理，因为短期贷款不能用于长期投资

D. 不合理，会产生新的费用，导致利润率F降

试题答案：C

4、《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求，由（）受理的申请事项，涉及银监分局属地监管职责的，银监局应当征求相关银监分局的意见。（单选题）

A. 银监局

B. 银监会

C. 银监分局

D. 监管办事处

试题答案：A

5、下列关于风险监测／报告的说法，正确的有（）。（多选题）

A. 监测各种风险水平的变化和发展趋势，在风险进一步恶化之前提交相关部门，以便其密切关注并采取恰当的控制措施

B. 风险监测应一次性集中完成

C. 风险监测需要根据风险的变化情况及时调整风险应对计划

D. 风险报告是将风险信息传递到内外部部门和机构，使其了解商业银行客体风险和风险管理状况的工具

E. 可信度高的风险报告能为管理层提供全面、及时和精确的信息

试题答案：A,C,D,E