2023中级法律法规与综合历年真题12-23

1、 下列关于合规管理的说法，不正确的是（  ）。 （单选题）

A. 合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致

B. 商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险

C. 商业银行应当设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位

D. 商业银行因经营活动不合规造成声誉损失的风险不属于合规风险

试题答案：D

2、 目前，我国商业银行资产支持证券的发行和交易场所是（  ）。 （单选题）

A. 全国银行间债券市场

B. 商业银行柜台市场

C. 上海证券交易所

D. 深圳证券交易所

试题答案：A

3、 按金融工具的期限划分，金融市场可以分为（  ）。 （多选题）

A. 货币市场

B. 期货市场

C. 流通市场

D. 现货市场

E. 资本市场

试题答案：A,E

4、 下列关于银行市值的说法，不正确的有（  ）。 （多选题）

A. 总市值等于发行总股份数乘以股票市价

B. 总市值等于发行总股份数乘以股票面值

C. 是衡量银行规模的重要综合性指标

D. 以H股为基准的市值（美元）＝（A股股价×A股股数＋H股股价×H股股数/港元对人民币汇率）/人民币对美元汇率

E. 以H股为基准的市值（美元）＝（A股股价×A股股数/人民币对港元汇率＋H股股价×H股股数）/港元对美元汇率

试题答案：B,D

5、 存款人可以开立专用存款账户的特定用途资金包括（  ）。 （多选题）

A. 单位银行卡备用金

B. 社会保障基金

C. 基本建设资金

D. 住房基金

E. 期货交易保证金

试题答案：A,B,C,D,E