2024中级法律法规与综合历年真题03-22

1、 下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（  ）。 （单选题）

A. 某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例

B. 借款人完成贷款协议规定的所有义务（本金、利息和费用）所需要的最长剩余时间

C. 债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额

D. 在未来一段时间内债务人发生违约的可能性

试题答案：D

2、 根据金融机构大额交易和可疑交易报告制度规定，下列不属于大额交易的是（  ）。 （单选题）

A. 外国人丙一天共计跨境支取2万美元

B. 我国公民甲与泰国出口商2万美元的进口商品买卖交易

C. 我国公民乙一天支取10万元现金

D. 丁公司将280万元人民币划账至甲公司的银行账户

试题答案：C

3、

（）是指汇出行应汇款人的要求，采用加押电传或SWIFT（环球银行间金融电讯网络）形式，指示汇人行付款给指定收款人。

A. 电汇

B. 票汇

C. 信汇

D. 支票

试题答案：A

4、 下列选项中，不属于衡量银行客户集中度指标的是（  ）。 （单选题）

A. 房地产行业授信集中度

B. 单一集团客户授信集中度

C. 单一最大客户贷款比率

D. 最大十家客户贷款比率

试题答案：A

5、 内部控制措施是银行根据风险评估结果，采用相应的控制措施，将风险控制在可承受度之内。商业银行的内部控制措施包括（  ）。 （多选题）

A. 信息系统

B. 岗位设置

C. 授权管理

D. 内控制度

E. 外包管理

试题答案：A,B,C,D,E