2024中级个人理财真题模拟03-23

1、

在家庭财务保障规划建议中，理财师在为客户进行风险管理效果评估时 ，其内容不包括（  ）。

（单选题）

A. 风险覆盖评估

B. 可行性评估

C. 安全性评估

D. 整体性评估

试题答案：C

2、

蒋先生准备以现有资金作为启动资金，为准备儿子的教育费用进行投资。则以下投资组合中最为合理的是（  ）。

（单选题）

A. 80%的股票，20%的债券型基金

B. 60%的股票，30%的股票型基金，10%的国债

C. 50%的货币型基金，50%的定期存款

D. 30%的股票型基金，40%的分红基金，30%的债券型基金

试题答案：D

3、人寿保险是以（）为保险标的的保险。（单选题）

A. 身体

B. 死亡

C. 寿命

D. 寿命或身体

试题答案：C

4、制定退休规划应该包括哪些步骤？（）（多选题）

A. 确定退休目标

B. 计算资金需求和退休收入

C. 计算资金缺口

D. 制定退休规划，确定投资工具、投资方式的选择

E. 投资规划的执行和跟踪

试题答案：A,B,C,D,E

5、

假定王先生可以以上题中的价格购买该资产组合，该投资的期望收益率为（  ）。

（不定项题）

A. 12%

B. 13%

C. 14%

D. 15%

试题答案：C