2024中级银行管理历年真题03-26

1、

根据《商业银行内部控制指引》，内部控制是（  ）。

（单选题）

A. 商业银行股东大会、董事会、监事会和高级管理层参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的内部控制治理和组织架构

B. 商业银行为实现管理目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制

C. 商业银行的一种自律行为，是商业银行为完成既定的工作目标和防范风险，对内部各职能部门及其工作人员从事的业务活动进行风险控制、制度管理和相互制约的方法、措施和程序的总称

D. 商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制

试题答案：D

2、

根据《商业银行理财业务监督管理办法》，合格投资者包括（  ）。

（多选题）

A. 最近1年末净资产不低于1000万元人民币的法人

B. 具有2年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于100万元人民币的自然人

C. 具有2年以上投资经历，且近3年本人年均收入不低于40万元人民币的自然人

D. 具有20年以上股票投资经历的自然人

E. 具有2年以上投资经历，且家庭金融资产不低于500万元人民币的自然人

试题答案：A,C,E

3、

银行业金融机构在全面风险管理中应当遵循的基本原则包括（  ）。

（多选题）

A. 匹配性原则

B. 全覆盖原则

C. 独立性原则

D. 有效性原则

E. 审慎性原则

试题答案：A,B,C,D

4、

关于流动资金贷款，银行尽职调查内容包括但不限于（  ）。

（多选题）

A. 借款人法定代表人和经营管理团队的资信等情况

B. 借款人真实财务状况

C. 对第三方提供抵押担保的，还需调查第三方的担保能力

D. 借款人所在行业情况

E. 贷款具体用途

试题答案：A,B,C,D,E

5、

根据信托目的的性质不同，信托可以分为（  ）。

（多选题）

A. 私益信托

B. 公益信托

C. 意定信托

D. 非意定信托

E. 单一信托

试题答案：A,B