2024交通银行(对公存款业务)真题模拟03-27

1、发现客户存在涉嫌洗钱、恐怖融资或逃税等可疑交易行为的，应及时向（）报告。（单选题）

A. 营运管理部

B. 个人金融业务部

C. 反洗钱主管部门

试题答案：C

2、（）凭证用于开立购买本外币理财产品证明、购买基金证明、购买保险证明、购买黄金证明和贷款记录证明。（单选题）

A. 《个人资信证明（余额）》

B. 《个人资信证明（发生额）》

C. 《个人资信证明业务申请书》

D. 《个人存款证明》

试题答案：A

3、531工程中保证进帐户可以实现一户多用，主要表现在（）。（多选题）

A. 多币种

B. 多储种

C. 多存期

D. 多业务

试题答案：A,B,C,D

4、个人人民币银行非结算账户是指自然人因储蓄、资金管理等非结算目的开立的银行账户，包括（）（多选题）

A. 个人人民币活期储蓄存款账户

B. 个人人民币定期储蓄存款账户

C. 个人人民币定或两便存款账户

D. 个人人民币通知存款账户

试题答案：A,B,C,D

5、个人客户身份识别的范围包括（）。（多选题）

A. 办理个人业务的个人客户本人、代理人

B. 办理一次性业务的个人客户本人

C. 办理对公业务的单位法定代表人或负责人、授权代理人、控股股东或实际控制人

D. 其他需要进行个人客户身份识别的个人客户本人、代理人

试题答案：A,B,C,D