2024交通银行(个人理财销售)真题模拟03-28

1、客户认购基金一对多专户产品时，其缴纳款项在初始销售期形成的利息如何处理？（）（单选题）

A. 归资产管理人所有

B. 归资产委托人所有

C. 归资产托管人所有

D. 由资产管理人、委托人、托管人平分

试题答案：B

2、远程银行客服对客户的管户性质属于（）（单选题）

A. 主管客户经理

B. 协管客户经理

C. 如果没有主管时，远程即为主管，否则为协管

D. 根据客户意愿选择远程为主管或协管

试题答案：B

3、处在家庭成长期（从子女出生到子女独立）阶段的家庭，有房贷、车贷，购买寿险保障，以下描述正确的是（）。（单选题）

A. 没有购买寿险产品的潜在需求

B. 购买寿险的保额应覆盖其贷款额

C. 购买寿险的保额应尽可能的小

D. 可以强行要求其购买寿险产品

试题答案：B

4、保单的所有者在资金缺乏时，可以利用所持有的带有现金价值的人寿保单，通过两种途径获得资金，分别是（）。（多选题）

A. 以保单作为质押向银行或其他金融机构取得贷款

B. 根据保单的有关条款规定从保险公司取得贷款

C. 故意出险，获得保险金

试题答案：A,B

5、沃德投资金不太适合的客户是（）。（多选题）

A. 保证资产安全类客户

B. 短期投机类客户

C. 不喜好贵金属实物类客户

D. 中长期投资类客户

试题答案：B,C