2024银行合规考试真题模拟03-31

1、根据《商业银行内部控制评价试行办法》的规定，商业银行应建立以（）、董事会、监事会、高级管理层等为主体的公司治理组织架构，保证各机构规范运作，分权制衡。（单选题）

A. 职工代表大会

B. 工会

C. 新闻发布会

D. 股东大会

试题答案：D

2、在应收账款中，帐龄普遍较长的可以适当延长，但最长不超过（）。（单选题）

A. 3个月；

B. 6个月；

C. 一年；

D. 二年

试题答案：C

3、银行会计工作的基本任务（）（多选题）

A. 对资产、负债、所有者权益、收入、费用、利润以及存款、贷款、结算等业务进行核算、反映、管理和监督

B. 对本行的财务活动进行核算、反映和监督

C. 对财务目标、成本进行分析考核

D. 向有关部门以及根据内部经营管理需要提供会计信息

试题答案：A,B,C,D

4、根据公司授信审批流程，下列属于公司授信必备材料的是（）。（多选题）

A. 授信项目审报表

B. 授信项目资料

C. 业务发起单位申请授信的正式行发文（如为省行业务部门，则在审批表上加盖部门公章）

D. 授信调查报告

试题答案：A,B,C,D

5、银监会及派出机构组织行使相关调查权应当符合以下条件（）。（多选题）

A. 在检查中已经获取银行业金融机构或相关人员涉嫌违法的初步证据

B. 在检查中已经获取银行业金融机构或相关人员涉嫌违法的最终证据

C. 相关调查权行使对象限于与涉嫌违法事项有关的单位和个人

D. 以上都是

试题答案：A,C