2024交通银行(个人理财销售)真题模拟04-05

1、以下沃德薪金的说法正确的是（）。（单选题）

A. 贷记卡进行沃德薪金签约

B. “每月定投金额”修改后即时生效

C. “每月扣款起始日”修改后即时生效

D. 一年期零存整取到期后累计本金不足5万元的，将继续扣款

试题答案：B

2、下列不属于个人理财产品后续服务阶段的是（）。（单选题）

A. 销售人员应及时跟踪客户的交易确认结果，对于交易失败信息，应主动及时地通知客户并进行原因解释

B. 客户在咨询时，销售人员应积极配合及时提供相应产品运作情况，根据要求及时与客户沟通市场情况，产品运作情况和估值表现

C. 产品到期、提前终止和信息变更等重要事项发生时，销售人员应根据总分行相关要求主动通知客户

D. 根据客户的投资喜好推荐其他产品

试题答案：D

3、券商集合资产管理计划募集金额下限为（）。（单选题）

A. 募集金额不低于3000万元人民币

B. 募集金额不低于2000万元人民币

C. 募集金额不低于5000万元人民币

D. 无限制

试题答案：A

4、成功的举办客户活动需注意以下哪几方面？（）（多选题）

A. 明确客户需求和支行的目标，从而确定活动主题

B. 注意活动的预热与细节，做好目标客户的筛选和邀约，流程、时间、人员、物料的设计与安排

C. 做好过程管理，包括客户引导和签到，活动中的有效管理及客户送别

D. 注意活动的后评估与跟踪，给活动打分，跟踪客户的感受，评估目标达成情况

试题答案：A,B,C,D

5、沃德金包含哪些规格？（）（多选题）

A. 10克、20克、30克

B. 50克、100克、200克

C. 500克、1000克

D. 5000克、10000克

试题答案：A,B,C