2024初级个人理财历年真题04-07

1、 下列关于综合理财服务的说法，不正确的是（  ）。 （单选题）

A. 综合理财服务是商业银行在理财顾问服务的基础上为客户提供的一种个性化、综合化的服务

B. 在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理

C. 在综合理财服务活动中，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担

D. 在综合理财服务活动中，理财计划业务的个性化服务的特色相对强一些

试题答案：D

2、 对于中小企业私募债来说，每期私募债券的投资者合计不得超过（　　）人。 （单选题）

A. 100

B. 150

C. 200

D. 300

试题答案：C

3、 下列关于理财师4E执业资格的说法中，错误的是（　　）。 （单选题）

A. 教育是成为合格理财师的基础，能够让参与者全面系统地掌握金融理财原理、工具、方法和程序

B. 中国香港的金融理财师(CFP)在考试方面，要求学员必须通过的第一阶段的资格认证考试，全长3小时，约有75-85条目

C. 中国香港CFP在工作经验方面，要成为初级持证人．必须具备1年全职的“符合资格的工作经验”或等同时间兼职(2000小时兼职等于1年全职)的工作经验

D. 职业道德是获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要的环节

试题答案：B

4、 商业银行理财产品销售人员除应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业的知识和技能外，还应当满足的要求有（　）。 （多选题）

A. 具备监管部门要求的行业资格

B. 具备相应的学历水平和工作经验

C. 对理财业务相关法律、法规和监管规定等有充分了解和认识

D. 掌握所宣传销售的理财产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及理财产品的特性，对有关理财产品市场有所认识和理解

E. 遵守监管部门和商业银行制定的理财业务人员职业道德标准或守则

试题答案：A,B,C,D,E

5、 个人在决定目前的消费和储蓄时，应综合考虑的因素有(　　)。 （多选题）

A. 可预期的开支

B. 退休时间

C. 工作时间

D. 未来收入

E. 即期收入

试题答案：A,B,C,D,E