2024银行合规考试真题模拟04-07

1、农业银行客户信用等级评定实行百分制（特殊加分后超过100分的按100分计算）。各类评级对象均应按附件中相应类别的指标及计分标准进行评分，按得分高低和单项指标，分为（）个等级。（单选题）

A. 7

B. 8

C. 9

D. 10

试题答案：B

2、《湖南省内部审计办法》规定，内部审计人员若有下列哪些（）情形之一的，由本单位主要负责人或者权力机构依法处理；构成犯罪的，依法追究刑事责任.（多选题）

A. 利用职权谋取私利的

B. 弄虚作假，徇私舞弊，隐瞒查出的问题或者出具虚假审计报告的

C. 玩忽职守，给国家或者被审计单位造成经济损失的

D. 泄露国家秘密、商业秘密或者个人隐私的

E. 其他违反法律、法规、规章的情形

试题答案：A,B,C,D,E

3、商业银行合规风险管理的目标是（）（多选题）

A. 建立健全合规风险管理架构

B. 实现对合规风险的有效识别和管理

C. 促进全面风险管理体系建设

D. 确保依法合规经营

试题答案：A,B,C,D

4、蓄业务受理凭证要认真审查，注意的事项包括（）。（多选题）

A. 是否为本所（柜）应受理的凭证

B. 使用的凭证是否正确，凭证的份数和基本内容是否齐全，正确

C. 日期、账号、户名、总号是否正确，存单（折）是否挂失

D. 审核储户提供身份证件是否合法、有效；储户填写的身份证件名称及号码是否准确

试题答案：A,B,C,D

5、借款人有下列情形之一的，不得对其发放固定资产贷款（）（多选题）

A. 未按国家规定取得项目批准或核准文件的

B. 未按国家规定取得环保批准文件的

C. 未按规定取得土地批准文件的

D. 国家明确规定不得贷款的

试题答案：A,B,C,D