2024交通银行柜员考试真题模拟04-10

1、管理会计系统的数据源是（）（单选题）

A. 综合文件服务系统

B. 数据库

C. 业务处理系统

D. 核心账务系统

试题答案：D

2、IC卡圈提／转账交易提交后，先扣减（）的余额，再扣减（）的余额。（单选题）

A. 电子现金账户中的后台，芯片内

B. 芯片内，电子现金账户中的后台

C. 芯片内，卡备用金

D. 电子现金账户中的后台

试题答案：B

3、对于因本行系统或操作引起的退件业务，基层营业机构应及时（）。（单选题）

A. 退客户账

B. 重新发起

C. 记账

D. 复核

试题答案：B

4、网点营运主管的反洗钱职责包括（）。（多选题）

A. 负责组织落实上级行要求的涉及营运业务的反洗钱工作

B. 积极配合有权机关对反洗钱相关账户、交易的查询和调查工作；同时，组织对上级行或分行各业务部门下发的各类反洗钱工作联系单的反馈工作。组织协调客户身份基本信息完整性补录、客户风险等级评级、异常交易人工识别和上报等工作

C. 按照制裁及反洗钱相关管理制度要求，对允许放行的反洗钱特殊名单拦截预警进行授权放行。按照分行的规定，做好本-单位反洗钱的各项自查、风险排查工作，对自查、排查工作中发现的问题，及时落实整改

D. 组织开展本-单位反洗钱相关人员的反洗钱培训和宣传工作

E. 负责落实反洗钱保密管理工作，妥善保管反洗钱文件资料和数据档案，按照要求组织与本-单位有关的反洗钱重大危机事件的应急处理工作

试题答案：A,B,C,D,E

5、交通银行会计业务风险监督工作事后监督以（）为目标。（多选题）

A. 集中高效

B. 重点突出

C. 预警风险

D. 有效监控

试题答案：A,B,C,D